Наша методология финансового планирования
Системный подход к управлению личными финансами, основанный на многолетнем опыте работы с клиентами в Словении и глубоком понимании финансовых рынков.
Индивидуальный подход к каждой цели
Мы разработали уникальную методологию, которая учитывает не только финансовые возможности, но и жизненные обстоятельства каждого клиента. Ваши цели становятся нашими приоритетами.
За последние три года нашей работы в Словении мы поняли — универсальных решений в финансах не существует. Каждая семья уникальна, и подход должен быть соответствующим.
Начинаем с глубокого анализа текущей ситуации. Изучаем доходы, расходы, обязательства. Но главное — выясняем ваши настоящие потребности и мечты. Иногда люди удивляются, насколько детально мы подходим к планированию.
Потом создаём пошаговый план. Не абстрактный, а с конкретными суммами и датами. С резервами на непредвиденные обстоятельства и возможностями для корректировки.
Основные принципы работы
Три столпа нашей методологии, которые помогают достигать финансовых целей надёжно и эффективно
Реалистичность
Строим планы только на основе ваших реальных возможностей. Никаких нереальных обещаний или схем быстрого обогащения. Честность — основа долгосрочных отношений.
Гибкость
Жизнь непредсказуема, поэтому наши планы всегда содержат варианты для разных сценариев. Можете менять приоритеты — мы поможем скорректировать стратегию.
Прозрачность
Объясняем каждое решение простым языком. Вы всегда понимаете, куда идут ваши деньги и почему мы рекомендуем именно такой подход к достижению целей.
Команда экспертов
Наш опыт формировался в работе с семьями из разных регионов Словении. Мы видели множество финансовых историй — успешных и не очень. Это научило нас предугадывать сложности и находить оптимальные решения.
В команде специалисты с разным бэкграундом: банковское дело, инвестиции, налоговое планирование. Такой подход позволяет рассматривать каждую ситуацию с разных сторон.
Матея Новак
Восемь лет помогает семьям создавать инвестиционные портфели. Специализируется на долгосрочном планировании и работе с консервативными стратегиями. Считает, что главное в инвестициях — не потерять накопленное.
Ана Ковачич
Помогает находить скрытые резервы в семейном бюджете без ущерба для качества жизни. Разработала несколько авторских методик учёта расходов, которые реально работают в повседневной жизни.
Как мы работаем
Четыре этапа сотрудничества — от первой встречи до достижения ваших финансовых целей
Диагностика
Изучаем текущее финансовое положение, анализируем доходы и расходы, выявляем слабые места и возможности для оптимизации семейного бюджета.
Планирование
Создаём детальный план достижения ваших целей с учётом временных рамок, рисков и личных предпочтений. Каждый план индивидуален.
Реализация
Помогаем внедрить план в жизнь: открываем необходимые счета, настраиваем автоматические переводы, подбираем подходящие финансовые инструменты.
Контроль
Регулярно отслеживаем прогресс, корректируем план при изменении обстоятельств, поддерживаем мотивацию на пути к достижению целей.